Ciudad de México.- La Fiscalía General de Justicia (FGJ) de la Ciudad de México (CDMX) informó este 9 de agosto de la detención de cinco personas presuntamente vinculadas a un esquema de fraude bancario que operaba con la promesa de falsos premios y obsequios a los clientes. De acuerdo con el informe divulgado por la entidad judicial capitalina, el grupo delictivo habría obtenido ganancias por un monto aproximado de 40 millones de pesos mediante esta maniobra de engaño.
Según los reportes, el operativo lo llevaron a cabo elementos de la Secretaría de Seguridad Ciudadana (SSC) y de la FGJ en la Ciudad de México y también en el Estado de México (Edomex). Las capturas derivaron de una carpeta de investigación que se abrió tras la denuncia presentada por una institución financiera.
Cabe señalar que los detenidos utilizaban diversos canales para contactar a posibles víctimas y, tras acudir a los domicilios, les ofrecían premios atractivos. Una vez ganada la confianza de los afectados, los delincuentes solicitaban datos bancarios y transferencias de dinero bajo pretextos como comisiones administrativas o depósitos de garantía. Los clientes creían que estaban participando en promociones legítimas de instituciones financieras reconocidas y terminaban siendo estafados.
¿Cuál era el modus operandi del grupo delictivo?
El fraude funcionaba en etapas claramente definidas, tal como lo explicó la FGJ en la investigación. Primero, los estafadores contactaban a potenciales víctimas por teléfono, mensaje de texto o correo electrónico haciéndose pasar por representantes de bancos establecidos. Luego, los convencían de que habían ganado premios en sorteos falsos o promociones inexistentes.
Una vez que las víctimas mostraban interés, les pedían que realizaran un depósito inicial para ‘activar’ el premio o cubrir gastos administrativos ficticios. Los criminales proporcionaban cuentas bancarias para recibir las transferencias, algunas bajo nombres de terceros o empresas fantasma. Las cantidades solicitadas variaban, pero oscilaban entre mil y cientos de miles de pesos por transacción.
El grupo mantenía bases de datos con información de clientes bancarios o compilada a través de fuentes ilícitas. De esta manera, utilizaban esta información para personalizar sus llamadas y generar mayor credibilidad. Algunos integrantes del grupo tenían antecedentes en estafas telefónicas y fraudes virtuales previos, según el registro de las autoridades.
¿Dónde fueron detenidos los responsables?
El operativo que conllevó las detenciones se ejecutó en coordinación entre las corporaciones policiales de la CDMX y el Edomex. Los cinco detenidos fueron asegurados en domicilios ubicados en las alcaldías Álvaro Obregón, Cuauhtémoc, Iztacalco e Iztapalapa, así como en el municipio Tlalnepantla del Estado de México. En estos lugares, los elementos de seguridad localizaron equipos de cómputo, teléfonos celulares y documentación relacionada con el esquema fraudulento.
Al respecto, sobresale que en los inmuebles los agentes también encontraron listas de víctimas, registros de transferencias realizadas y comprobantes de depósitos. Asimismo, aseguraron tarjetas bancarias a nombre de terceros y dispositivos electrónicos utilizados para la estafa. Los detenidos inicialmente se negaron a declarar, pero ante la acumulación de evidencia, algunos comenzaron a proporcionar detalles del funcionamiento de la red criminal.
La FGJ de la CDMX afirmó que las indagatorias continúan para identificar a posibles cómplices dentro de instituciones financieras que pudieron facilitar el acceso a bases de datos de clientes. También se investiga si el grupo tenía conexiones con otras organizaciones dedicadas a delitos cibernéticos o extorsión bancaria. Las autoridades estimaron que la cantidad real de víctimas puede ser superior a la inicialmente registrada, ya que muchas personas aún no habían reportado los fraudes.
El monto de 40 millones de pesos representa solo lo recuperado mediante el seguimiento de transacciones identificadas. Los investigadores continúan rastreando cuentas bancarias y analizando patrones de movimientos de dinero. Hasta el momento, se ha logrado ubicar y notificar a aproximadamente 150 víctimas confirmadas del fraude, aunque la cifra sigue en aumento conforme avanza la investigación.
La Secretaría de Seguridad Ciudadana de la Ciudad de México detalló que, con las cinco detenciones, suman ya 15 personas arrestadas por este caso de estafa bancaria.
Fuente: Tribuna